Tipps und Tricks: American Express Membership Rewards, Turboprogramm, Flugmeilen

Das Thema Pr√§mien bei Premium-Kreditkarten stammt urspr√ľnglich aus den USA und schwappt so langsam immer mehr nach Deutschland.¬†Da American Express einer der Anbieter mit den meisten Vorteilen ist, m√∂chten wir euch hier kurz die Unterschiede der einzelnen Karten sowie die Vorteile im Pr√§mienprogramm „Membership Rewards“ samt eines inoffiziellen Geheimtricks n√§herbringen und ein paar weitere Tipps mit an die Hand geben. Kleine Info vorab: Florian, einer unserer Leser, hat sich einen fast kostenlosen First Class Flug geg√∂nnt (richtig, Business Class ist f√ľr Loser ūüėČ ) – und zwar nur mit den Rewards. Das kostet normalerweise √ľber 5.000‚ā¨

Wer sich √ľber¬†diesen Link¬†(Hinweis: Link klicken, „andere Karte ausw√§hlen“, dann „Die Gold Card“ w√§hlen) registriert, bekommt ihr 20.000 Membership Rewards (entspricht einem¬†100‚ā¨ Amazon.de Gutschein).

American Express Kreditkarten in der √úbersicht

Im Grunde genommen gibt es f√ľr Privatkunden und Gesch√§ftskunden verschiedene Karten, welche unter anderem auch mit Pr√§mien einhergehen. Die Kartenmodelle, Pr√§mienm√∂glichkeiten und v.a. die nicht unerheblichen kosten m√∂chten wir euch im Folgenden aufzeigen.

Privatkunden

Als Privatkunde könnt ihr aus den folgenden Karten wählen:


Blue Card

Green Card

Gold Card

Platinum Card

Payback Card
+ 1. Jahr: 0‚ā¨
– Folgejahre: 35‚ā¨
+ kostenfrei ab 3.500‚ā¨ Jahresumsatz
+ 1. Jahr: 0‚ā¨
– Folgejahre: 55‚ā¨
+ kostenfrei ab 4.000‚ā¨ Jahresumsatz
+ 1. Jahr: 0‚ā¨
– Folgejahre: 140‚ā¨
– nicht kostenfrei bei Umsatz
– 1. Jahr: 600‚ā¨
– Folgejahre: 600‚ā¨
– nicht kostenfrei bei Umsatz
+ 1. Jahr: 0‚ā¨
+ Folgejahre: 0‚ā¨
+ dauerhaft beitragsfrei
– keine Bonuspunkte
– MR Programm f√ľr 30‚ā¨/Jahr
+ 5.000 Bonuspunkte
+ MR Programm inklusive
+ 15.000 Bonuspunkte
¬†einl√∂sbar gg. 75‚ā¨ Amazon
¬†einl√∂sbar gg. Freiflug Europa (hin + zur√ľck)
+ MR Programm inklusive
+ 30.000 Bonuspunkte
¬†einl√∂sbar gg. 150‚ā¨ Amazon
¬†einl√∂sbar gg. 2x Freiflug Europa (je hin + zur√ľck)
+ MR Programm inklusive
+ 1.000 Payback-Punkte
¬†einl√∂sbar gg. 10‚ā¨
¬†2‚ā¨ => 1 Payback Punkt
+ Payback Programm inklusive
+ Bargeldabheben nach 6 Monaten
– 4% Geb√ľhr (+ 2% bei Fremdw√§hrung)
+ Bargeldabheben nach 6 Monaten
– 4% Geb√ľhr (+ 2% bei Fremdw√§hrung)
+ Bargeldabheben nach 6 Monaten
– 4% Geb√ľhr (+ 2% bei Fremdw√§hrung)
+ Bargeldabheben nach 6 Monaten
– 4% Geb√ľhr (+ 2% bei Fremdw√§hrung)
+ Bargeldabheben nach 6 Monaten
– 4% Geb√ľhr (+ 2% bei Fremdw√§hrung)
+ Kontoausgleich mtl. (zinslos)
РZinsen bei verspäteter Zahlung
+ Kontoausgleich mtl. (zinslos)
РZinsen bei verspäteter Zahlung
+ Kontoausgleich mtl. (zinslos)
РZinsen bei verspäteter Zahlung
+ Kontoausgleich mtl. (zinslos)
РZinsen bei verspäteter Zahlung
+ Kontoausgleich mtl. (zinslos)
РZinsen bei verspäteter Zahlung
– 40‚ā¨/Jahr f√ľr Zusatzkarte
+ Abrechnung per Lastschrift
– Kein Rundum Reiseschutz
+ Kontaktlos bezahlen
– 20‚ā¨/Jahr f√ľr Zusatzkarte
+ Abrechnung per Lastschrift
– Kein Rundum Reiseschutz
+ Kontaktlos bezahlen
– 40‚ā¨/Jahr f√ľr Zusatzkarte
+ Abrechnung per Lastschrift
+ Rundum Reiseschutz
+ Kontaktlos bezahlen
+ 0‚ā¨ f√ľr Platinum Zusatzkarte, bis zu 4 weiteren Zusatzkarten (Green o. Gold)
+ Abrechnung per Lastschrift
+ Rundum Reiseschutz
+ Kontaktlos bezahlen
+ 0‚ā¨ f√ľr Zusatzkarte
+ Abrechnung per Lastschrift
– Kein Rundum Reiseschutz
+ Kontaktlos bezahlen

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Membership Rewards (R√ľckverg√ľtung/Belohnung)

Um nun noch einmal auf das Hauptthema R√ľckverg√ľtungen zur√ľck zu kommen, m√∂chte ich euch kurz erkl√§ren um was es hierbei genau geht.¬†Ihr k√∂nnt im Grunde genommen aus zwei verschiedenen Modellen w√§hlen.

Payback

Hier bekommt ihr f√ľr jeden Kauf Payback-Punkte und k√∂nnt diese in Pr√§mien tauschen oder eine Auszahlung auf euer Bankkonto anfordern. Dies ist nur m√∂glich bei der dauerhaft beitragsfreien Payback American Express Card.¬†Wer die Payback Karte nutzt, kriegt pro 2‚ā¨ einen Payback Punkt.

Membership Rewards

Hier bekommt ihr Punkte, die ihr in Amazon.de Gutscheine, Sachpr√§mien oder Flug/Hotelpr√§mien eintauschen k√∂nnt. Die Membership Rewards Punkte haben kein Verfallsdatum, laufen also nicht ab. Solltet ihr die Karte aber schlie√üen/k√ľndigen, dann verfallen die Punkte.

Beim Membership Reward Programm gibt es pro umgesetztem Euro einen Membership Reward (MR).

Als besonderes Highlight und als Geheimtipp dient der Transfer zu verschiedenen Airlines.

So bekommt ihr z.B. die Punkte meistens in dem Faktor 5:4 zu einer Airline transferiert (5 Membership Rewards entsprechen dabei 4 Meilen). Mit euren Meilen k√∂nnt ihr dann g√ľnstige Upgrades oder Fl√ľge buchen, mehr dazu weiter unten.

American Express Rewards und Turbo Programm

Am Beispiel der American Express Gold Card¬†will ich euch das Rewards Programm n√§her erl√§utern. So bekommt ihr f√ľr jeden Einkauf mit der Karte pro 1‚ā¨ eine Gutschrift 1 Punkt¬†Membership Reward (1‚ā¨ = 1 Membership Reward). Dabei gibt es allerdings noch einen recht unbekannten inoffiziellen Geheimtrick, der von AMEX nirgendwo offiziell beworben wird, aber problemlos m√∂glich ist: Denn registriert ihr euch vorher noch f√ľr das American Express Rewards Turbo-Programm, dann gibt es sogar 1,5 Punkte f√ľr jeden ‚ā¨. Der Rewards Turbo kostet 15‚ā¨ pro Jahr, das erste Jahr ist jedoch kostenfrei (zumindest bei mir, fragt daher lieber nochmal nach).

So nehmt ihr am Rewards Turbo teil

  1. Voraussetzung: Eine American Express Karte mit Teilnahme am Membership Rewards Programm
  2. American Express Hotline anrufen und mit einem Mitarbeiter von Membership Rewards verbinden lassen.
    • Deutschland: 069 9797 ‚Äď 1000
    • √Ėsterreich: 0800 900 900
  3. Wunsch auf Teilnahme am Turboprogramm nennen und ggf. nachfragen, ob es im ersten Jahr kostenfrei ist

Das ganze dauert nur wenige Minuten, ihr bekommt dann noch eine Best√§tigung und schon kann es mit dem 1,5-fachen Punktesammeln losgehen – allerdings nur bis zur Maximalgrenze von 20.000 Extra-Rewards pro Jahr.F√ľr alles dar√ľber hinaus gibt es wieder nur 1¬†Bonuspunkt pro Euro.

Die K√ľndigung muss √ľbrigens schriftlich erfolgen (Fax an¬†+49 69 9797 ‚Äď 1500). Im Internet gibt es bei unseren √∂sterreischischen Freunden ein PDF mit den Bedingungen zum Turborpogramm, auf den deutschen Seiten habe ich dazu keine Infos gefunden, die Bedingungen sind aber die gleichen.

Beispiel f√ľr Membership Rewards: First Class Flug

Angenommen ihr sichert euch die American Express Gold Card und nutzt diese ein Jahr.¬†Dann kann je nach Kaufverhalten (z.B. Amazon, eBay, Paypal, Tankstelle, Supermarkt) schon eine stattliche Summe und dementsprechend auch Membership Rewards Bonuspunkte zusammenkommen.¬†Gebt ihr z.B. f√ľr den Lebensunterhalt jeden Monat 1.000‚ā¨ √ľber die Kreditkarte aus, dann sammelt ihr z.B. mit der Gold Card und dem Turboprogramm stattliche 33.000 Punkte:

1.000‚ā¨ * 12 Monate * 1,5 (Turbo) = 18.000 Punkte + 15.000 Bonus-Punkte f√ľr die Er√∂ffnung der Kreditkarte.

Das entspricht rund 165‚ā¨ Amazon.de Guthaben oder eben 26.400 Flugmeilen, solltet ihr die Punkte wie oben beschrieben im Verh√§ltnis 5:4 zu einer Airline √ľbertragen.¬†Mit diesen Flugmeilen l√§sst sich ohne Probleme ein innereurop√§ischer Flug in der Economy Class inklusive Steuern (kostet im Schnitt 15.000 Punkte) nutzen.

Oder ihr spart noch etwas (oder gebt mehr Geld aus ;)) und sichert euch wie unser Leser¬†Florian einen First Class Flug f√ľr 84.000 Punkte (+ 300‚ā¨ Steuern), welcher regul√§r im Schnitt wahnsinnige 5.000‚ā¨ kosten w√ľrde.

Tipps zu Flugbuchungen

An dieser Stelle möchte ich noch etwas weiter ins Detail zu den Flugprämienbuchungen gehen. Denn solltet ihr viele Membership Rewards Punkte gesammelt haben und gerne reisen, dann lohnt sich ein Transfer zu einem Vielfliegerprogramm einer Airline. American Express bietet euch den Punktetransfer zu vielen Partner-Airlines an.

Sind die Punkte 1x transferiert, dann sind sie in der Regel 12-36 Monate lang bei dem entsprechenden Vielfliegerprogramm einl√∂sbar.¬†Ihr solltet also am besten die Punkte erst transferieren, wenn ihr wisst, wie viele Punkte ihr f√ľr einen Flug ben√∂tigt und ob es einen entsprechenden Award/Punkte-Flug gibt.

Der Transfer ist von American Express zu den folgenden Vielfliegerprogrammen möglich:

  • Airberlin Topbonus ‚Äď lohnt sich z.B. f√ľr innereurop√§ische Fl√ľge oder Business Class Fl√ľge in die USA
  • Alitalia MilleMiglia ‚Äď lohnt sich z.B. f√ľr innereurop√§ische Fl√ľge oder Business Class Fl√ľge
  • Asia Miles ‚Äď lohnt sich z.B. f√ľr Fl√ľge nach Asien
  • British Airways Executive Club (Avios) ‚Äď lohnt sich besonders f√ľr Fl√ľge in die USA
  • Dela SkyMiles ‚Äď lohnt sich besonders f√ľr Fl√ľge innerhalb der USA
  • Emirates Skywards ‚Äď lohnt sich besonders f√ľr Fl√ľge √ľber das Drehkreuz Dubai
  • Ethiad Guest ‚Äď lohnt sich besonders f√ľr Fl√ľge √ľber das Drehkreuz Abu Dhabi
  • Finnair Plus ‚Äď lohnt sich z.B. f√ľr innereurop√§ische Fl√ľge
  • Flying Blue ‚Äď lohnt sich z.B. f√ľr innereurop√§ische Fl√ľge und Fl√ľge in die USA
  • Iberia Plus ‚Äď lohnt sich z.B. f√ľr innereurop√§ische Fl√ľge und Fl√ľge in die USA
  • Qatar Privilege Club ‚Äď lohnt sich f√ľr Fl√ľge nach Qatar / VAE
  • SAS Euro Bonus ‚Äď lohnt sich f√ľr Fl√ľge innerhalb Europas
  • Singapore KrysFlyer ‚Äď lohnt sich besonders f√ľr Fl√ľge nach Asien oder in die USA

Im Schnitt dauert ein Transfer zwischen 3-5 Tagen und kann nicht widerrufen werden.

Trick: Transfer zu Miles and More

Mit einem Trick lassen sich die¬†Membership Rewards auch indirekt zu Miles & More umwandeln. Das geht aber nur √ľber den Umweg „Payback“, denn ihr k√∂nnt eure Membership Rewards im Verh√§ltnis 2:1 in Payback Punkte und die dann wieder 1:1 in Miles & More umwandeln. So habt ihr zwar ein nicht ganz so gutes Verh√§ltnis als bei den anderen Meilenprogrammen, aber wenn ihr ohnehin bei Miles & More aktiv seid und dort Punkte sammelt, kann dieser Weg durchaus Sinn machen.

Im Endeffekt k√∂nnt ihr √ľber diesem Umweg sogar mehr Meilen f√ľr Miles & More sammeln als mit den hauseigenen offiziellen Miles & More Kreditkarten – vorausgesetzt ihr nehmt wie oben beschrieben am Turbo Programm teil! ūüôā Hier k√∂nnt ihr den Payback Punktetransfer ansto√üen.¬†Nach 2 Werktagen sollte der Transfer von American Express zu Payback abgeschlossen sein

Zusätzliche Versicherungen

Als weiterer Bonus stehen euch z.B. bei der Gold und Platinum Card verschiedene kostenlose Versicherungen zur Verf√ľgung.¬†So erhaltet ihr z.B. weltweit kostenloses Wi-Fi an √ľber 1 Mio. Hotspots im Netzwerk von Boingo, es gibt eine Reiser√ľcktrittskosten-Versicherung (wenn man mit Kreditkarte bucht) oder eine Auslandsreise Krankenversicherung.

Es gibt Sonderkonditionen bei Sixt, f√ľr die Golf Fee Card und den verg√ľnstigsten Priority Pass f√ľr Zugang zu mehr als 850 Airport VIP Lounges rund um den Globus. Die Platinum Card setzt dem ganzen nat√ľrlich noch eins oben drauf mit den kostenlosen Gimmicks, aber seht am besten selbst.

SparBlog meint

Die American Express Karten haben in Deutschland ein Alleinstellungsmerkmal mit sehr vielen Vorteilen, stehen insbesondere aber durch Kombination der Membership Rewards mit dem Turboprogramm auch besser da als die hauseigenen Miles & More Kreditkarten. Ein Nachteil ist, dass die Karte zwar offline nicht die gewohnte Akzeptanz von VISA und MasterCard hat, aber online kann man sie regelmäßig einsetzen und sich so die wertvollen Punkte sichern.

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